当前位置:香港跑狗图 > 500507高清跑狗图 >

因为网上银行营业拥有非面临面、 及时买卖等特

发表时间: 2019-11-09

  附件一: 沉点研究课题 一、 法人监管系统框架试点调研 年内, 总行将选择工、 农、 中、 建四大国有控股贸易银行, 开展以法报酬单元的监管试点, 同一收集监管报表, 成立以法报酬单元的监管档案和风险评价系统, 正在科学评估风险的根本上, 对存正在问题的金融机构进行提醒。 取此响应, 各分支机构对以上试点单元的监管体例将发生严沉改变, 有需要正在试点过程中积极摸索新的监管体例, 并及时总结。 二、 以风险为本的国度反洗钱策略研究 近年来, 我国对于风险为本方式正在金融范畴的使用等问题开展了较为深切的切磋, 但对若何正在国度或层面贯彻落实风险为本方式却鲜有会商。 新的 FATF 四十条将风险为本反洗钱方式做为反洗钱、 反可骇融资工做的指点性准绳, 国度及相关从管部分的反洗钱监管更该当遵照风险为本准绳, 以风险为本设置装备摆设监管资本。 从理论上初步研究和摸索风险为本方式正在国度或层面的使用, 对下一阶段反洗钱工做具有主要指点意义。 三、 摸索现场走访取不同化监管轨制 按照总行摆设, 本年前提成熟地域的人平易近银行分支机构可试点开展示场走访工做, 按照金融机构的风险程度开展不同化的监管办法。正在摸索过程中, 遍地应及时总结发觉问题, 研究改善法子, 构成专题 调研演讲。 四、 金融机构大额和可疑买卖演讲分析试点调研 本年, 总行将正在工商银行全系统和前提成熟的金融机构开展大额和可疑买卖演讲分析试点工做, 指点金融机构自 从成立非常买卖监测目标, 打消企业间转账大额买卖演讲要求。 各分支机构该当亲近关心辖区内工商银行和其他经核定的试点机构正在可疑买卖演讲方面的工做进展取存正在的问题, 取试点机构配合切磋, 构成调研演讲。 五、 金融机构洗钱风险评价系统研究 做为反洗钱行政从管部分, 人平易近银行对于各金融机构的洗钱风险做出无效洗钱风险评估, 是以风险为本开展反洗钱监督工做的需要前提。 因为各金融机构之间正在营业品种、 客户 群体、 办理程度、 地区要素等方面均存正在差别, 亟需研究设想一整套合适行业特点、 可以或许客不雅合理反映金融机构洗钱风险的评价系统, 无效评估和激励金融机构的反洗钱工做。 六、 证券安全业洗钱风险及类型研究取银行业金融机构比拟, 证券安全业金融机构反洗钱工做起步较晚, 可疑买卖演讲数量较少, 反洗钱全体无效性亟待提高。 从监管银行业的经验来看, 正在梳理典型案例的根本上, 指点金融机构工做人员深切了 解行业内所存正在的洗钱风险点、 次要洗钱类型及洗钱勾当成长趋向, 是提拔金融从业人员反洗钱工做程度的主要路子。 因而普遍收集国内证券安全业典型洗钱案例, 连系我国证券安全业市场及监管现状,www.yabo.vip, 归纳出证券安全业洗钱勾当的次要类型, 研究阐发证券安全 业洗钱风险, 赐与金融机构更有针对性的政策指点。 七、 特定非金融范畴反洗钱轨制框架和办理思 跟着金融业反洗钱轨制的逐渐健全, 洗钱犯罪勾当必将逐渐向特定非金融范畴扩散, 房地产、 珠宝取贵金属、 第三方领取等行业都面对着较大的洗钱风险。 按照国际反洗钱尺度和地方金融工做会议, 人平易近银行反洗钱监管将逐渐笼盖特定非金融范畴。 因为特定非金融范畴外行业特点、 营业类型、 监管等方面都取金融业存正在较大差别, 无法间接套用现行监管体例, 必需设想制定出一套合适特定非金融范畴特点的反洗钱轨制框架和办理思。 八、 领取行业洗钱风险评估及类型研究 非金融领取办事行业是首个开展反洗钱工做的非金融行业, 标记着我国反洗钱系统的成长和完美。 正在营业类型、 组织架构、 买卖特征等各个方面, 非金融领取办事行业不单取金融行业存正在显著差别, 其内部也不同很大。 因而, 要正在深切了 解非金融领取行业的营业特点根本上, 发觉各类领取机构的洗钱风险亏弱环节, 研究针对性的处理方案, 尽快按照风险为本的准绳对非金融领取办事行业开展无效的反洗钱监管。 九、 网上银行营业洗钱风险评估 当前, 网上银行营业已正在各贸易银行客户 群中敏捷普及, 很大程度上替代了 保守的柜台买卖模式, 对目 上次要基于柜台买卖的反洗钱工做提出了 新的挑和。 因为网上银行营业具有非面临面、 及时买卖等特点, 正在客户 身份识别、 可疑资金取拦截、 可疑买卖识别等方面 难以实施无效的反洗钱。 若何通过可行的手艺、 操做体例和监管手段来强化网上银行的反洗钱防地, 是此后监管部分和贸易银行的一项主要课题, 有需要开展查询拜访研究。 十、 机构信用代码使用环境调研 机构信用代码是主要的金融根本消息, 也是开展机构客户 身份和可疑买卖识此外主要手段, 将为反洗钱工做供给无力支持。 本年各分支机构反洗钱部分要共同征信部分推广信用代码, 引 导金融机构操纵信用代码消息开展客户 身份识别。 正在试点期间, 各地反洗钱部分应充实隔展信用代码正在反洗钱范畴使用的组织取研究, 并完成总结演讲,深切阐发试点工做的成效取问题, 针对主要问题及时调研演讲。 十一、 税务犯罪取反洗钱研究 税务犯罪是洗钱勾当次要的上逛犯罪之一, 目 前国际反洗钱组织对于涉税洗钱犯罪高度关心, 已成为其主要的洗钱类型研究标题问题 。 另一方面, 国际税收通明查询拜访也对涉税反洗钱工做提出了 更高要求。 从国内的反洗钱工做现实来看, 大量洗钱案例均取涉税犯罪相关, 给一般经济糊口形成了 较大的干扰。 因而, 有需要对洗钱相关的税务犯罪进行阐发研究, 提出无效的反洗钱政策。 十二、 反洗钱查询拜访无效性及案件线索构成机制研究 反洗钱查询拜访及案件线索构成方面颠末多年试探, 已初步构成了 较为成熟的路子, 但正在提高行政查询拜访成效和案件线索的无效性方面, 仍然存正在进一步提拔的空间, 需要积极研究摸索愈加无效的手段、 方式,无效提高行政查询拜访工做效率。 十三、 可疑买卖线索移送新流程下的查询拜访工做 可疑买卖线索移送流程调整后, 各分支机构正在线索收集、 查询拜访、、 移送或报案等方面的工做将有分歧程度的变化。 正在新的工做框架下, 若何做好查询拜访工做、 提高线索的案件率和沉点可疑买卖演讲质量, 并加强对洗钱案件的成因阐发和环境传递, 需要正在实践中加以研究处理。 十四、 国际反洗钱新尺度: 中国的挑和取应对 FATF 于本年二月 出台了 新的反洗钱国际尺度, 正在扩散融资、 风险为本、 反、 金融查询拜访、 金融谍报核心扶植、 电汇等方面了新内容。 新尺度出台后, 对我国反洗钱工做提出了 新的挑和, 响应的立法和监管办法需要对此做出应对, 连系国际尺度的变化进一步完美国内反洗钱轨制。 同时, FATF 来岁会根据新尺度对进行新一轮评估。 为全面控制新尺度的次要变化, 尽早预备相关后续工做, 应组织做好新尺度取原尺度的对比阐发及国内轨制跟尾研究, 提出取我国反洗钱工做实践相顺应的对策。 十五、 涉恐资产冻结轨制研究 全国常委会已于客岁审议通过了《关于加强反可骇工做相关问题的决定》, 以此为根本, 人平易近银行需放松会同相关部分制定涉恐资产冻结的具体实施法子。 为使此项轨制既合适 FATF 等国际组织的要求, 又取我国的反恐融资工做现状、 勾当等相顺应,应积极组织力量, 参考自创国外轨制经验, 配合研究适合我国的涉恐资产冻结轨制。